北京玖富诈骗谁来管

本人声明对本文玖富团体犯罪证据负执法责任01-16 11:32阅读 3114玖富数科科技团体有限责任公司违法犯罪事实说明玖富数科科技团体有限责任公司包罗其100%控股的北京玖富普惠信息技术服务有限公司（以下简称玖富公司），2014年-2020年11月期间，通过玖富公司运营的悟空理财、玖富普惠、玖富钱包等app，使用app开屏广告、网络综艺、热门网剧的广告插入和代言人首席体验官胡军的明星效应，宣扬高管团队的实力，答应两大国有保险公司的100%保本保息，居心隐瞒其未根据羁系要求在注册地金融局存案挂号之事实，虚假宣传其切合银监会羁系要求存案批准的合规的互联网金融平台，在明知未取得网络借贷信息中介相关资质情况下，使用众受害人因生活事情情况对金融专业知识的限制，从而对金融认识的严重不足等实际情况，玖富普惠信息科技有限公司以出借收益委托理财签定条约协议，通过种种虚假广告宣传、明星站台、答应保本保息等手段导致众受害人陷入认识错误，基于认识错误出借资金。玖富普惠信息科技有限公司通过第三方支付公司间接或受害人名下账户直接取得众受害人资金，使用非法占有的资金向社会不定向人员使用数字科技等诈骗手段形成一真一假两份乞贷条约，实施条约诈骗，套取众受害人资金。以虚构窜改出借条约协议、期限错配、期限拆分居心将债权匹配杂乱，乞贷人中企业为玖富普惠信息科技有限公司、玖富数科科技团体责任公司关联公司或已注销或核实未曾乞贷等大量假标、死标等方式，又隐瞒事实，编造种种理由，拒绝返还约34万受害人约390亿资金，到达非法侵占转移公民产业之目的，且数额特别庞大，且在已明知无法返还众受害人资金的情况下，一直发新标，受害人数及受骗资金不停增加，社会危害性极强，极具扰乱社会金融秩序，完全切合《中华人民共和国刑法》第第二百二十四条条约诈骗罪、第二百六十六条诈骗罪的犯罪组成。玖富普惠信息科技有限公司通过专款（前期叫做风险备付金，2016年后，应合规要求，改为第三方担保公司保障计划）专用形式收取乞贷人保障计划专款，用做贷款无法归还时对出借人的本息保障。

根据玖富公司公然宣称、披露的专款使用规则，这笔专款本应进入存管银行或第三方担保公司，而实际上，自始至终这笔钱都被玖富公司非法占有。此专款金额按玖富总出借金额比例测算到达400亿以上，玖富普惠信息科技有限公司累计仅使用专款赔付60余亿元，其它350亿保障计划专款被诈骗、窃取。玖富普惠信息科技有限公司的行为完全切合《中华人民共和国刑法》等二百二十四条条约诈骗罪、第二百六十四条划定的偷窃罪和第二百六十六条划定的诈骗罪的犯罪组成。

我们多次要求玖富提供保障计划专款的收取总额度、收取比例、收支状况、资金走向，披露乞贷人的详细情况、还款进度等等国家划定的应该披露的信息，然而至今玖富缄口不谈，不予回复。在任何信息不予披露的情况下，玖富居然未经出借人同意和相关部门审批出台了三个退出方案。现在说明的新情况是玖富如何通过退出通道进一步诈骗出借人，欺骗国家，移祸国家的。玖富通过网站、电话、短信等种种手段向出借人讲明，因为国家关闭P2P平台，所以要清退所有出借人，要求出借人下载债权通APP，并在该APP上选择退出通道。

可是玖富没有向出借人说明，该APP实际是一家名为西安国恒的皮包公司设立。这个公司仅注册资金1000万元，还不是实缴；建立2年多以来，没有一个员工（天眼查显示从未缴纳过社保）；且该公司并没有处置惩罚巨量债权的国家相关资质。玖富妄图让大家把债权治理转移到这个皮包公司来逃脱归还债务的责任。

当出借人不知有诈下载债权通以后，债权通显示有三个退出通道。第一个通道为本息全回极速退出通道，第二个通道为平价快速退出通道，第三个通道为三年分期退出通道。正常情况，每小我私家看到这三个通道都市点开，看一看各通道的详细内容再作选择，然而只要是点开看任何一个通道内容，就被见告你已经选择了此通道，没有确认键，只是点开想看看内容就成了直接选择。

而实际上通道一的本息全回极速退出通道是极速的把债权1比1换成了金豆，让出借人凭着金豆到西安国恒的金豆商城买工具。而商城的商品只要是和市场价相当的货物全都缺货，有货的商品会比市场价贵5-10倍，另有一些没见过牌子的化妆品和包包，都是出奇的贵。

少少极贵的商品如果不选，3年后金豆居然会逾期。如果买到赝品想退换，第三次金豆会作废。通道二平价快速退出通道实际就是打折通道，现在只有少少数几万元债权的出借人充提差本金打折到7折以下才气退出，10万以上的甚至建议打1折都未必能退出。

而选了通道二要退出这个通道居然要扣50%的钱作为违约金。通道三是分期退出通道，可是不保证三年能全部退回，如果退不回玖富称由第三方担保，但却不说明是哪一家公司担保。

所有三个通道都要求先把债权转给西安国恒皮包公司。有些出借人下载了债权通后，听说点击了就即是选择，都不敢点了，然而玖富居然弄出通常没选择通道的出借人债权到2020年12月21日起，10万以下的默认通道1，10万以上的默认通道3，居然可以用默认这种方式处置别人的产业？除了用欺骗手段让出借人选择通道，玖富更是通过媒体虚报已经退出的出借人人数，凭据出借人的问卷观察，现在实际退出的出借人不足3%，且包罗大量水军，在我们周围的朋侪中，险些见不到选择通道退出的的人。

而玖富在媒体上说已经有30万人选择了通道，19.7万人已经下车。我们严重怀疑玖富虚报了出借人数量，以此欺骗国家羁系部门。

北京玖富普惠信息技术有限公司、玖富数科科技团体有限责任公司及相关法人股东的行为已经涉嫌组成诈骗罪、条约诈骗罪、侵占产业罪、偷窃罪等。为更清楚的反映情况，以下将联合玖富公司的商业模式和违法违规行为举行说明。玖富公司商业模式概述玖富公司针对每一笔乞贷人的乞贷都市制作两个乞贷条约：乞贷分期，本金乞贷协议，也就是乞贷人实际申请的金额。

该条约乞贷人是知情的。用度分期，用度乞贷协议，被玖富公司套路收取的用度。

这笔用度就是玖富及关联公司收取的种种服务费。为了掩盖印子钱事实，这笔用度被伪装成种种明目的服务费、保障计划、保险费、担保费，而且，所有这些用度还向乞贷人收取利息。这笔用度乞贷人在乞贷时并不知情。

上述这两笔用度，都被玖富公司做成（对于乞贷分期），或虚构（对于用度分期）成乞贷标的，在出借人不知情的情况下，“卖”给了出借人，从出借人那里归集了资金。违法事实窃取、侵占保障计划专款在玖富公司收取的服务费中，有一部门用于保障计划（在2016年以前，这笔用度以其他名称泛起，好比风险备付金，但其用途，收费比例和保障计划类似），即当乞贷人逾期，玖富公司就会在这笔保障计划专款中垫付逾期部门，用以保障出借人。凭据大量出借人和乞贷人提供的闭合证据链测算，这笔钱的余额约莫为353亿左右。（此处数据盘算泉源详见附件二：挪用保障计划专款说明）而玖富公司披露的信息中，这笔钱停止到2020年11月30日仅剩余1.3亿。

同样，凭据出借人和乞贷人的闭合证据链，这些保障计划专款并没有进入存管账户，而是进入了自己设立的资金池。保障计划专款使用规则中有这样形貌：债权人不行打消地授权玖富普惠在不凌驾回款金额扣除催收用度后剩余金额的合理规模内自行决议向贷后服务公司支付服务费的比例或金额。

以上“规则”仅泛起在软件/网站页面中，并未泛起在相关协议中。在没有存管机构监视治理的情况下，玖富片面随意使用这笔资金，造成了约莫350多亿资金不知去向，而且，没有任何关于这笔钱如何使用的披露。这种行为，不仅严重违反相关划定，更是直接组成《中华人民共和国刑法》等二百二十四条条约诈骗罪、第二百六十四条偷窃罪和第二百六十六条诈骗罪。

应收账款非法债转凭据《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》（整治办函141号），各种机构向乞贷人收取的综合资金成本应统一折算为年化形式。也就是说，玖富公司的所有服务费收入，应该计入年化利率，并通过乞贷人逐期还款接纳。由于乞贷人乞贷期限较长，通常为12-48期，即这些服务费也需要通过12-48期还款才气收回。这些服务费也就成了玖富公司及其相关利益机构的应收账款。

对于玖富这种服务乞贷人和出借人累计1400多万人的企业，凭据所谓的信息中介服务的商业模式，肯定应该有来自于服务工具的服务费应收账款。这也是玖富公司的主要收入泉源，这些服务费应收账款，应当随着乞贷人还款，逐期接纳。这些应收账款，作为玖富公司的（信贷）资产，或债权，应体现在资产欠债表中。而凭据玖富公司官网披露2017、2018、2019三年的财政审计陈诉中，2017、2018年应收账款为0,2019年应收账款为6.4亿元，其中6亿元来自其团体公司——玖富数科科技团体有限责任公司。

这种奇怪现象的解释是：玖富公司将这些应收账款虚组成用度分期假标，卖给了出借人，在乞贷的开始就一次性收回了所有应收账款或债权。同时，这部门债权就转让给了出借人。根据玖富现在的商业模式，他从出借人端拿到资金，在出借给乞贷人的历程中，他既完成了所谓的拉拢服务，也一次性收回了所有的服务用度应收账款或债权。

这样，玖富的资产欠债表中应收账款就是0了。而且，在玖富官方客服机械人给出的回复中，对用度分期举行了如下说明（如下图）：“另一笔账单（即用度分期）是您需要向万卡互助平台支付的服务用度分期。

”这充实说明晰：乞贷人在乞贷协议签订前，不知道有这笔用度；这笔用度应是乞贷人支付给玖富及其互助平台的，也就是说，这笔用度是玖富的应收账款；这笔用度（包罗保障计划专款）被打成一个包，进入了万卡互助平台，而并非像玖巨贾业模式中流向担保公司等机构。这从另一个侧面解释了保障计划专款是如何被挪用的。停止2020-07-31官网宣布的320亿待收中，约有124亿是这种用度假标应收账款/债权。

在玖富公司累计出借的3945亿中，玖富公司涉嫌累计通过非法债权转让侵吞资金1500亿！玖富作为网贷信息中介，没有任何金融、证券资质，却举行了上述类资产证券化行为，这明确违反了：。

本文来源：世界杯正规买球app-www.changhaojiaju.com